Лицензии Центрального банка России на проведение операций с валютными ценностями
Центробанк России выдает индивидуальные и генеральные лицензии на осуществление валютных операций, подпадающих под режим лицензирования. Основным документом, регламентирующим порядок выдачи лицензий на проведение валютных операций и осуществление контроля за их неукоснительном соблюдении является закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле». Генеральные лицензии выдаются коммерческим банкам и другим кредитно-финансовым учреждениям России на осуществление валютных операций, не требующих индивидуальной лицензии, на весь период действия режима валютного регулирования. Индивидуальные лицензии выдаются резидентам и нерезидентам на осуществление разовой валютной операции на период, необходимый для осуществления такой операции. Индивидуальной лицензии требуют следующие операции: 1. Вывоз, перевод и пересылка за пределы России валютных ценностей. 2. Ввоз, перевод, пересылка в Россию валюты России, если они превышают, установленные Центральным банком России пределы. 3. Предоставление и получение резидентами кредитов в иностранной валюте, если сроки и суммы таких кредитов превышают установленные законодательством пределы. 4. Использование иностранной валюты на территории России в качестве средства платежа или в качестве залога. 5. Размещение валютных ценностей на счета и вкладах за пределами России. 6. Осуществление инвестиций за границу, в том числе путем приобретения ценных бумаг, за исключением ценных бумаг или других корпоративных прав, полученных физическими лицами-резидентами в качестве подарка или по наследству.
Перечень валютных операций, соответствующих генеральной лицензии Центрального банка России, выдаваемой коммерческим банкам. В зависимости от качества, предоставленных коммерческим банком документов, технических условий, квалификации руководителей и исполнителей валютных операций ЦБР может разрешить проведение следующих операций (всех или некоторых из них).
1. Ведение валютных счетов клиентов. Зачисление валютных поступлений на счета резидентов и нерезидентов (включая транзитные) и списание сумм перечислений, предусмотренные действующим законодательством. 2. Неторговые операции. Операции по перечислению валютных ценностей, не связанных с осуществлением расчетов за экспорт и импорт товаров и услуг (в том числе выдача наличности для покрытия расходов лиц, выезжающих за границу в командировку). Покупка и продажа наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте. Выдача денежных аккредитивов (оплата денежных аккредитивов, открытие денежных аккредитивов). Организация работы и порядка проведения операций в обменных пунктах. Инкассо наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте. 3. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками. 3.1. Установление прямых корреспондентских отношений с иностранными банками. Самостоятельное открытие банком счетов для международных расчетов с иностранными банками. Достижение договоренности о порядке и условиях ведения банковских операций по международным расчетам. 3.2. Работа через корреспондентские счета ЦБР или через корреспондентские счета уполномоченных банков. Установление корреспондентских отношений и осуществление международных банковских операций с иностранными банками через корреспондентские счета ЦБР или уполномоченных банков. 4. Операции по международным торговым расчетам. Операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг, согласно требованиям действующего законодательства, инструкций Центрального банка России, унифицированных правил и традиций международной торговой палаты. 5. Операции по торговле иностранной валютой на внутреннем валютном рынке. Купля и продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме за собственный счет или согласно поручения клиентов (брокерские услуги) на межбанковском и биржевом рынках. 6. Операции по привлечению и размещению валютных средств на внутреннем рынке (осуществляются с резидентами России, с ограничениями, установленными нормативными актами Центрального банка России). 6.1. Пассивные операции - создание валютных резервов в иностранной валюте (прием депозитов в иностранной валюте, продажа за иностранную валюту ценных бумаг, эмитированных резидентами России и номинованых в национальной валюте (включая собственные ценные бумаги банка), получение кредитов в иностранной валюте от других уполномоченных банков). 6.2. Активные операции - использование созданных валютных резервов (выдача кредитов в иностранной валюте, покупка за иностранную валюту ценных бумаг, номинованных в национальной валюте). 7. Операции по привлечению и размещению валютных средств на международных рынках (осуществляются с нерезидентами России, с ограничениями, установленными нормативными актами Центрального банка России). 7.1. Пассивные операции - создание валютных резервов в иностранной валюте (прием депозитов в иностранной валюте, получение кредитов в иностранной валюте). 7.2. Активные операции - использование созданных валютных резервов (выдача кредитов в иностранной валюте, покупка за иностранную валюту ценных бумаг, номинованных в национальной и иностранной валюте). 8. Валютные операции на международных денежных рынках. Депозитные и конверсионные операции (в том числе и фьючерсные, если это не запрещено законодательством соответствующих стран), совершаемые с коммерческими банками и международными финансовыми организациями - нерезидентами России. 9. Операции с монетарными металлами на внутреннем рынке. Покупка и продажа (в том числе на срок), принятие в депозиты, ответственное хранение, использование на условиях залога по выданный кредит монетарных металлов или ценных бумаг, номинал которых выражен в монетарных металлах, если эти операции осуществляются на территории России с резидентами России. 10. Операции с монетарными металлами на международном рынке. Покупка и продажа (в том числе на срок), принятие в депозиты, ответственное хранение, использование на условиях залога под выданный кредит монетарных металлов или ценных бумаг, номинал которых выражен в монетарных металлах, если эти операции осуществляются не на территории России или с нерезидентами России.
